القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.92 0.79 0.83
حجم التداول (دينار) 26,505,229 16,087,718 8,664,475
عدد الأسهم المتداولة 27,906,178 18,391,371 9,627,760
عدد العقود المنفذة 8,333 6,608 5,240
عدد الأسهم المكتتب بها 200,000,000 200,000,000 200,000,000
القيمة السوقية (دينار) 184,000,000 158,000,000 166,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 237,778,658 282,738,524 260,950,882
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 81,646,989 194,421,910 166,478,834
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 3,729,007 3,261,060 4,071,180
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 49,818,663 9,135,100 9,498,110
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 540,993,467 467,884,699 450,742,440
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 890,959,403 920,962,363 970,472,231
مخصص تسهيلات ائتمانية 72,822,969 61,606,026 55,263,051
فوائد معلقة 16,749,916 14,725,092 34,880,731
موجودات ضريبية مؤجلة 14,791,131 10,286,431 10,698,156
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 32,105,667 30,268,752 29,938,896
موجودات أخرى 112,935,039 81,414,665 104,473,313
مجموع الموجودات 1,964,758,024 2,000,373,504 2,007,324,042

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 1,247,883,147 1,217,020,225 1,224,710,400
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 44,638,873 107,872,683 142,757,612
تأمينات نقدية 143,540,333 144,662,384 145,005,158
أموال مقترضة 124,552,032 118,914,171 77,885,428
مطلوبات ضريبية مؤجلة 1,212,993 679,685 424,086
مطلوبات أخرى 66,098,319 61,829,893 82,434,104
مجموع المطلوبات 1,627,925,697 1,650,979,041 1,673,216,788

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المكتتب به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المدفوع 200,000,000 200,000,000 200,000,000
احتياطي قانوني 38,588,144 34,689,204 32,257,341
احتياطي اختياري 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 0 8,840,593 9,811,521
علاوة الاصدار 709,472 709,472 709,472
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 20,000,000 20,000,000 10,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية -5,223,143 -4,082,668 -3,868,943
التغير المتراكم في القيمة العادلة 20,961 416,990 -566,421
الارباح (الخسائر) المدورة 32,694,717 30,994,187 29,562,631
مجموع حقوق المساهمين 286,790,151 291,567,778 277,905,601
حقوق غير مسيطرين 50,042,176 57,826,685 56,201,653
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 1,964,758,024 2,000,373,504 2,007,324,042

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 104,795,285 95,379,292 95,835,693
مصاريف تمويل 52,567,426 44,636,315 38,425,704
صافي الفوائد 52,227,859 50,742,977 57,409,989
صافي العمولات 22,352,247 31,616,575 24,417,810
صافي الفوائد والعمولات 74,580,106 82,359,552 81,827,799
أرباح موجودات وأدوات مالية 120,520 691,896 371,508
أرباح عملات أجنبية 654,959 3,293,234 8,522,587
الايرادات الاخرى 4,980,680 6,299,605 3,461,145
اجمالي الدخل 80,336,265 92,644,287 94,183,039
نفقات الموظفين 23,018,122 23,422,412 20,985,521
استهلاكات واطفاءات 4,993,075 4,590,769 4,449,788
مصاريف أخرى 16,532,361 17,166,695 16,420,186
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 784,461 24,124,636 8,670,583
مخصصات متنوعة أخرى -2,609,061 -8,635,567 16,481,563
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 42,718,958 60,668,945 67,007,641
الربح قبل الضريبة والرسوم 37,617,307 31,975,342 27,175,398
ضريبة دخل السنة 7,050,717 4,070,847 10,954,422
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 218,314 592,849 85,000
صافي الربح 30,348,276 27,311,646 16,135,976
حقوق غير مسيطرين -449,899 2,954,762 3,693,388
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 30,798,175 24,356,884 12,442,588

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 270,305,137 166,607,551 351,162,628
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 108,442,178 98,876,794 -88,703,327
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -126,199,544 -22,185,182 -82,178,661
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -18,537,990 26,826,310 -9,579,777
فرق عملات أجنبية -2,460,955 179,665 -4,093,312
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 231,548,826 270,305,138 166,607,551

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 13.95 9.20 4.81
عائد السهم الواحد (دينار) 0.15 0.12 0.06
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.10 0.10 0.05
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.43 1.46 1.39
القيمة السوقية الى العائد (مره) 5.97 6.49 13.34
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 10.87 12.66 6.02
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 64.94 82.11 80.37
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.64 0.54 0.60
العائد على مجموع الموجودات % 1.54 1.37 0.80
العائد على حقوق المساهمين % 10.74 8.35 4.48
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 92.83 88.90 86.88
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 11.76 10.36 9.88
صافي الربح/اجمالي الدخل % 37.78 29.48 17.13
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.09 4.63 4.69
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 10.05 8.29 9.29
نسبة الملكية % 17.14 17.47 16.64
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 22.19 22.01 20.32
معدل المديونية % 82.86 82.53 83.36
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 65.79 66.23 68.12
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 45.35 46.04 48.35
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 68.93 69.51 70.97
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 32.19 31.66 28.64
نسبة السيولة (مره) 0.25 0.36 0.32
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 70.71 72.27 65.21