القائمة

معلومات التداول

2017 2016 2015
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.50 1.85 2.55
حجم التداول (دينار) 20,012,149 57,125,077 25,670,471
عدد الأسهم المتداولة 11,921,038 24,878,859 10,402,949
عدد العقود المنفذة 4,871 7,317 6,476
عدد الأسهم المكتتب بها 180,000,000 180,000,000 160,000,000
القيمة السوقية (دينار) 270,000,000 333,000,000 408,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2017 31/12/2016 31/12/2015

الموجودات(دينار)

2017 2016 2015
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 519,193,270 225,410,667 212,347,289
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 153,418,551 333,854,252 552,356,037
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 94,494,903 73,543,068 113,199,984
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 22,275,220 25,822,584 28,171,886
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 32,789,902 31,502,293 37,302,031
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 325,364,198 336,223,295 275,985,687
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,537,936,749 1,356,279,148 1,144,240,181
مخصص تسهيلات ائتمانية 48,663,030 47,675,336 46,299,446
فوائد معلقة 10,530,187 10,794,925 10,266,892
موجودات ضريبية مؤجلة 5,743,006 6,270,359 4,265,762
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 41,393,821 42,335,356 30,489,984
موجودات أخرى 61,737,127 59,942,211 133,703,263
مجموع الموجودات 2,794,346,747 2,491,183,233 2,532,062,104

المطلوبات(دينار)

2017 2016 2015
ودائع عملاء 1,749,864,846 1,547,446,248 1,570,016,124
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 447,289,678 358,957,094 382,932,831
تأمينات نقدية 51,267,717 81,476,847 86,464,640
أموال مقترضة 114,906,448 92,165,097 107,238,340
مطلوبات ضريبية مؤجلة 770,068 2,049,782 2,149,293
مطلوبات أخرى 83,195,030 71,778,153 75,682,897
مجموع المطلوبات 2,447,293,787 2,153,873,221 2,224,484,125

حقوق المساهمين(دينار)

2017 2016 2015
رأس المال المصرح به 180,000,000 180,000,000 160,000,000
رأس المال المكتتب به 180,000,000 180,000,000 160,000,000
رأس المال المدفوع 180,000,000 180,000,000 160,000,000
احتياطي قانوني 69,955,203 65,836,075 60,988,222
احتياطي اختياري 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 24,354,078 20,798,918 18,572,049
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 21,600,000 21,600,000 16,000,000
أسهم موزعة 0 0 20,000,000
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -9,005,364 -10,347,484 -6,917,105
الارباح (الخسائر) المدورة 49,679,760 48,584,530 38,934,813
مجموع حقوق المساهمين 336,583,677 326,472,039 307,577,979
حقوق غير مسيطرين 10,469,283 10,837,973 0
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,794,346,747 2,491,183,233 2,532,062,104

بيان الدخل(دينار)

2017 2016 2015
الفوائد الدائنة 143,048,291 129,264,364 142,609,154
مصاريف تمويل 50,199,195 32,670,429 41,170,304
صافي الفوائد 92,849,096 96,593,935 101,438,850
صافي العمولات 20,059,886 20,130,410 20,324,769
صافي الفوائد والعمولات 112,908,982 116,724,345 121,763,619
أرباح موجودات وأدوات مالية 1,205,442 379,276 643,723
أرباح عملات أجنبية 3,826,717 3,277,281 2,668,578
الايرادات الاخرى 8,030,748 7,748,472 6,863,067
اجمالي الدخل 125,971,889 128,129,374 131,938,987
نفقات الموظفين 40,150,410 38,854,913 38,031,909
استهلاكات واطفاءات 9,176,099 8,009,598 6,412,576
مصاريف أخرى 28,929,289 25,907,777 23,400,494
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 3,792,546 3,213,480 2,756,444
مخصصات متنوعة أخرى 2,028,341 2,220,049 1,050,165
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 84,076,685 78,205,817 71,651,588
الربح قبل الضريبة والرسوم 41,895,204 49,923,557 60,287,399
ضريبة دخل السنة 11,927,424 15,189,678 19,119,145
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 0
صافي الربح 29,967,780 34,733,879 41,168,254
حقوق غير مسيطرين -368,690 -322,124 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 30,336,470 35,056,003 41,168,254

التدفقات النقدية(دينار)

2017 2016 2015
النقد وما في حكمه في بداية السنة 227,972,605 397,796,995 411,572,964
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 60,844,715 -142,916,570 -103,825,535
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 11,932,865 -9,912,423 47,269,512
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 1,121,266 -20,063,292 40,361,852
فرق عملات أجنبية 3,633,763 3,067,895 2,418,202
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 305,505,214 227,972,605 397,796,995

النسب المالية

2017 2016 2015
معدل دوران السهم % 6.62 13.82 6.50
عائد السهم الواحد (دينار) 0.17 0.19 0.26
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.12 0.12 0.10
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.87 1.81 1.92
القيمة السوقية الى العائد (مره) 8.90 9.50 9.91
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 8.00 6.49 3.92
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 71.20 61.62 38.86
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.80 1.02 1.33
العائد على مجموع الموجودات % 1.07 1.39 1.63
العائد على حقوق المساهمين % 9.01 10.74 13.38
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 89.63 91.10 92.29
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 9.30 9.53 12.46
صافي الربح/اجمالي الدخل % 23.79 27.11 31.20
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.51 5.14 5.21
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 3.85 4.31 4.94
نسبة الملكية % 12.42 13.54 12.15
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 15.32 17.13 15.75
معدل المديونية % 87.58 86.46 87.85
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 78.63 76.53 77.13
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 55.04 54.44 45.19
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 70.00 71.14 58.59
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 21.89 24.07 26.88
نسبة السيولة (مره) 0.36 0.35 0.46
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 52.23 53.84 62.44