القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.54 0.56 0.68
حجم التداول (دينار) 976,320 1,403,888 1,702,762
عدد الأسهم المتداولة 1,777,259 2,220,116 2,322,429
عدد العقود المنفذة 1,582 2,286 1,945
عدد الأسهم المكتتب بها 28,000,000 28,000,000 28,000,000
القيمة السوقية (دينار) 15,120,000 15,680,000 19,040,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع لدى البنوك 14,184,563 13,601,984 10,630,602
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 2,315,141 3,009,214 5,683,342
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 6,917,520 6,908,121 7,139,478
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 6,821,022 6,869,794 6,924,410
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 30,238,246 30,389,113 30,377,832
نقد في الصندوق ولدى البنوك 2,044,528 3,122,016 5,113,703
موجودات ضريبية مؤجلة 416,168 310,860 341,214
ممتلكات ومعدات -صافي 5,709,810 5,113,305 4,669,642
موجودات غير ملموسة 79,509 49,720 29,305
موجودات أخرى 3,061,136 1,730,704 332,231
مجموع الموجودات 60,053,311 56,827,813 56,945,734

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 7,992,599 7,792,360 7,860,757
صافي مخصص ادعاءات 6,067,564 6,138,684 6,037,556
صافي مخصص حسابي 134,235 119,822 90,443
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 14,194,398 14,050,866 13,988,756
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 1,765,597 1,482,960 1,331,124
مصاريف مستحقة 76,248 32,766 73,536
مخصصات مختلفة 45,000 225,000 205,333
مخصص ضريبة الدخل 56,901 70,451 27,586
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 1,393 1,370
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 683,258 645,273 530,429
مجموع المطلوبات 27,224,540 24,308,385 25,410,225

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 28,000,000 28,000,000 28,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 28,000,000 28,000,000 28,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 3,010,963 2,743,182 2,501,096
احتياطي اختياري 0 0 0
احتياطي خاص 0 0 0
أرباح موزعة 1,540,000 1,400,000 700,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -1,874,622 -1,213,406 -663,523
الارباح (الخسائر) المدورة 2,009,146 1,454,117 868,048
مجموع حقوق المساهمين 32,685,487 32,383,893 31,405,621
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 32,828,771 32,519,428 31,535,509
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 60,053,311 56,827,813 56,945,734

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 42,115,802 39,635,402 37,670,109
حصة معيدي التأمين 25,699,584 22,396,172 21,027,300
صافي الاقساط المكتتبة 16,416,218 17,239,230 16,642,809
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -200,239 68,397 -2,080,577
صافي التغير في المخصص الحسابي -14,413 -29,379 -90,443
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 16,201,566 17,278,248 14,471,789
ايرادات العمولات 3,360,708 2,686,631 2,021,833
رسوم اصدار بوالص تأمين 2,094,521 1,699,515 1,473,012
حصة حملة الوثائق من ايرادات الاستثمارات 201,335 208,050 181,080
حصة حملة الوثائق من ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات -70,467 -72,818 -63,379
ايرادات اخرى 0 0 0
حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين (بصفة مضارب) 0 0 0
حصة حملة الوثائق من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
مجموع الايرادات 21,787,663 21,799,626 18,084,335
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 27,043,406 23,871,410 17,685,424
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 1,581,014 1,472,772 1,359,130
حصة معيدي التأمين 11,632,123 8,235,755 5,185,115
صافي التعويضات المدفوعة 13,830,269 14,162,883 11,141,179
صافي التغير في مخصص الادعاءات -67,107 241,405 675,983
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 6,051,354 5,561,022 4,783,028
اقساط فائض الخسارة 167,948 240,065 157,460
تكاليف اقتناء بوالص 669,748 537,809 514,807
صافي عبء التعويضات 21,581,458 21,577,890 17,871,702
احتياطيات من حملة الوثائق 0 0 0
ضريبة الدخل 0 0 0
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض -29,006 -131,250 -120,000
الآخرين -169,450 -84,839 -53,958
صافي جاري حملة الوثائق 7,749 5,647 38,675
ايرادات ومصروفات المساهمين
الاجرة المعلومة لتغطية النفقات الادارية 6,051,354 5,561,022 4,783,028
حصة المساهمين ايرادات الاستثمارات 575,455 358,609 288,954
حصة المساهمين من ارباح وخسائر الموجودات المالية والاستثمارات 704,559 541,961 560,766
يطرح حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين 0 0 0
ايرادات اخرى 74,328 283,718 1,848,249
نفقات الموظفين الموزعة -3,312,074 -3,020,622 -2,718,439
استهلاكات واطفاءات -136,034 -121,645 -183,297
مصاريف ادارية وعمومية -1,202,499 -1,255,234 -1,298,192
حصة المساهمين من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 18,477 179,341 -1,143,850
مجموع 2,773,566 2,527,150 2,137,219
أرباح موزعة من شركات تابعة وحليفة 0 0 0
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 2,773,566 2,527,150 2,137,219
ضريبة الدخل 68,362 18,381 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 0
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
الربح للمساهمين 2,705,204 2,508,769 2,137,219
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 2,705,204 2,508,769 2,137,219
حقوق غير المسيطرين 0 0 0

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 9,017,804 12,896,415 17,874,988
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 2,898,462 480,135 3,783,484
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -1,472,513 -3,658,746 -8,594,057
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -1,400,000 -700,000 -168,000
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 9,043,753 9,017,804 12,896,415

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 6.35 7.93 8.29
عائد السهم الواحد (دينار) 0.10 0.09 0.08
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.06 0.05 0.03
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.17 1.16 1.12
القيمة السوقية الى العائد (مره) 5.59 6.25 8.91
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.00 0.00 0.00
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.57 0.56 0.33
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.46 0.48 0.61
العائد على مجموع الموجودات % 4.50 4.41 3.75
العائد على حقوق المساهمين % 8.28 7.75 6.81
معدل الخسارة 0.85 0.82 0.79
هامش الربح التشغيلي 0.00 0.00 0.01
نسبة الاحتفاظ 0.39 0.43 0.44
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 50.22 53.23 52.99
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 86.47 81.51 84.05
معدل المديونية % 45.33 42.78 44.62
نسبة الملكية % 54.67 57.22 55.38
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.50 0.53 0.46
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 2.84 3.38 3.10